Депутат Юрий Ли направил запрос о нелегальных ростовщиках
Член фракции партии «Ақ жол» Юрий Ли направил депутатский запрос генеральному прокурору, министру внутренних дел и председателю Агентства по финансовому мониторингу с требованием обратить внимание на стремительное распространение деятельности нелегальных ростовщиков. В обращении депутат описал системные нарушения, выявленные в работе ряда онлайн-платформ, выдающих микрозаймы без регистрации и лицензий, и назвал в качестве примера платформу «Alem Credit».
По словам депутата, «Alem Credit» через десятки интернет‑ресурсов предлагает займы населению, в том числе тем, кому отказали легальные финансовые организации. При регистрации на сайтах компании, как утверждается, нелегально собираются биометрические данные заемщиков; сами же займы фактически выдаются с платежных карт физических лиц — так называемых дропперов.
При этом размер годового эквивалента ставки (ГЭСВ) у таких займов превышает официальный допустимый порог почти в десять раз, а штрафные санкции — также примерно в десять раз. В случае просрочки, отметил депутат, применяются методы взыскания, содержащие признаки психологического давления и угроз.
Агентство вправе отметить, что ранее в рамках рассмотрения обращения указывало на признаки притворной сделки в деятельности «Alem Credit», однако, не обладая необходимыми полномочиями, направило материалы в Генеральную прокуратуру, МВД и Агентство по финансовому мониторингу. Несмотря на имеющуюся информацию о возбуждении уголовного дела, интернет‑реклама платформы продолжает появляться, активна рассылка рекламных SMS, а также регистрируются новые сайты, указывают в обращении парламентария.
По его данным, гражданам, ранее получившим займы, предъявляются требования, многократно превышающие фактически полученные суммы: при одобренном займе в 50 000 тенге человеку перечисляют около 32 000 тенге, а к возврату требуют сумму порядка 752 000 тенге — почти в 23 раза больше фактической выплаты.
Депутат также приводит сообщения граждан о недопустимых практиках при принудительном взыскании: круглосуточные и навязчивые звонки, давление через родственников и работодателей, угрозы распространения персональных данных, использование созданных с помощью искусственного интеллекта компрометирующих изображений, а также ложные сведения о том, что заемщик разыскивается или совершил преступление.
Юрий Ли подчеркнул принципиальную несправедливость сложившейся ситуации: легальные финансовые организации обязаны получать лицензии, соблюдать ограничения по ставкам, правила идентификации клиентов, нормы рекламы и законные методы взыскания задолженности. Между тем нелегальные структуры открыто рекламируют свои услуги месяцами, безо всякой легальной регистрации собирают биометрию, выдают деньги через сети дропперов и, по имеющейся информации, используют криптовалютную инфраструктуру для проведения операций.
В запросе также отмечено, что граждане массово направляют жалобы в различные государственные органы, но их обращения возвращаются в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка, а Агентство, в свою очередь, переадресует заявителей в суд. По мнению депутата, такая практика приводит к тому, что государственная система защиты граждан фактически «замыкается сама на себе», тогда как нелегальные кредиторы продолжают функционировать.
Отдельно Юрий Ли затронул проблему межведомственного взаимодействия в сфере реагирования на признаки мошенничества в интернете. Он спросил, почему сигналы от национальных центров реагирования на компьютерные инциденты или других государственных информационных систем о признаках фишинга и мошенничества на конкретных ресурсах не запускают обязательную оперативную проверку и, при наличии оснований, процедуру ограничения доступа к таким ресурсам.
По мнению депутата, это уже не частный спор между кредитором и заемщиком, а признаки массовой нелегальной финансовой деятельности, требующей координированных мер. В завершение депутатская фракция «Ақ жол» попросила взять поднятый вопрос под контроль и проинформировать о принятых мерах.